हमारा देश, मनी लांडरिंग करने वालों के निशाने पर है। ऐसा अनुमान है कि एक अरब डॉलर की राशि, नशीले पदार्थों के व्यापार और जालसाजी के माध्यम से आती है, और इसे न्यूजीलैण्ड व्यवसायों के माध्यम से वैद्य बनाया जा सकता है। यह हमारी प्रतिष्ठा और अर्थव्यवस्था के लिए जोखिम है। इसलिए, हम न्यूजीलैण्ड तथा हमारे पूरे वातावरण की सुरक्षा के लिए कानूनों में परिवर्तन कर रहे हैं। साथ मिलकर, हम अपनी धनराशि स्वच्छ रख सकते हैं।
लेक टेकापो, न्यूजीलैण्ड के दक्षिणी द्वीप के केंद्र में, मैकेंजी जिले के मध्य में स्थित है।
हमारा देश, मनी लांडरिंग करने वालों के निशाने पर है। ऐसा अनुमान है कि एक अरब डॉलर की राशि, नशीले पदार्थों के व्यापार और जालसाजी के माध्यम से आती है, और इसे न्यूजीलैण्ड व्यवसायों के माध्यम से वैद्य बनाया जा सकता है। यह हमारी प्रतिष्ठा और अर्थव्यवस्था के लिए जोखिम है। इसलिए, हम न्यूजीलैण्ड तथा हमारे पूरे वातावरण की सुरक्षा के लिए कानूनों में परिवर्तन कर रहे हैं। साथ मिलकर, हम अपनी धनराशि स्वच्छ रख सकते हैं।
सरल शब्दों में, मनी लांडरिंग अपराध है। यह ऐसी प्रक्रिया है, जिसके द्वारा अपराधी लोग जालसाजी, गैरकानूनी दवाओं तथा तस्करी आदि अपराधों से अर्जित धन को 'स्वच्छ' करने के लिए उपयोग करते हैं। इस धन का किसी वैध स्रोत से आना दर्शाकर वे अपने वास्तविक रास्ते छिपा सकते हैं और पकड़ में आने से बच सकते हैं। आपराधिक संगठन, तथा आतंकवाद का वित्तपोषण करने वाले लोग, ऐसे कारोबारों और देशों को निशाना बनाते हैं, जहां वे अपने विचार में कमजोर प्रणालियों और नियंत्रणों का अनुचित लाभ उठा सकते हैं।
ऐसा अनुमान है कि एक अरब डॉलर की राशि, नशीले पदार्थों के व्यापार और जालसाजी के माध्यम से आती है, और इसे न्यूजीलैण्ड व्यवसायों के माध्यम से वैद्य बनाया जा सकता है।
पूरे देश में हर दिन, मनी लांडरिंग होती है। ऐसा अनुमान है कि एक अरब डॉलर की राशि, नशीले पदार्थों के व्यापार और जालसाजी के माध्यम से आती है, और इसे न्यूजीलैण्ड व्यवसायों के माध्यम से वैद्य बनाया जा सकता है। हालांकि 'अस्वच्छ' धनराशि उत्पन्न करने वले सभी अपराधों, तथा उनके कारण होने वाले बुरे परिणामों को एक साथ मिलाने पर इसका वास्तविक भार और प्रभाव इस आंकड़े से कई गुने ज्यादा पहुंच जाता है।
आतंकवाद का वित्तपोषण करने वाले लोग भी इन्हीं तरीकों का इस्तेमाल करके हिंसक कार्रवाईयों के लिए धन भेजते हैं, और ऐसी धनराशि का लेन-देन करने वालों की पहचान छिपाने का प्रयास किया जाता है। हालांकि आतंकवाद के वित्तपोषण की घटनाएं कम हैं, लेकिन इनके संभावित दुष्परिणाम बहुत गंभीर हैं।
व्हारारिकी बीच, केप फेयरवेल के पश्चिम में स्थित समुद्रतट है, जो न्यूजीलैण्ड के दक्षिणी द्वीप का सबसे उत्तरी सिरा है।
अपराधियों के लिए मनी लांडरिंग करना दुःसाध्य बना देना, आपराधिक गतिविधियों को हतोत्साहित करने की दिशा में पहला महत्त्वपूर्ण कदम है।
न्यूजीलैण्ड में मनी लांडरिंग विरोधी तथा आतंकवाद के वित्तपोषण का सामना संबंधी कानून, 2013 से लागू है। यह कानून, बैंकों, जुआघरों (कैसिनो), वित्तीय सलाहकारों, तथा कुछ ट्रस्टों और कंपनी सेवा प्रदाताओं पर भी लागू है।
हम अब इस कानून को विस्तृत करते हुए निम्न को शामिल कर रहे हैं:
लेक केनियर, न्यूजीलैण्ड की एक सबसे खूबसूरत झील है, जो दक्षिणी द्वीप के पश्चिमी तट पर होकिटिका से 19 किमी. दूर स्थित है।
ये सेवाएं प्रदान करने वाले किसी व्यवसाय को अपराधियों द्वारा उनका दोहन (अनुचित उपयोग) की कोशिश से रोकने के लिए प्रणालियां और प्रक्रियाएं लागू करनी होंगी, और यह सुनिश्चित करना होगा कि वे अपने ग्राहकों की पहचान कर सकें, उनके पते ज्ञात रखें, तथा कुछ मामलों में, अपने ग्राहकों की निधियों के स्रोतों का पता लगाएं।
इसके अलावा, एएमएल/सीएफटी अधिनियम के अंतर्गत आने वाले समस्त व्यवसायों और सेवाप्रदाताओं (प्रथम चरण वाले लोग भी शामिल) को अब विशिष्ट लेन-देनों तथा संदिग्ध गतिविधियों की सूचनाएं देनी होंगी।
आमतौर से, इन सेवाओं के ग्राहकों और उपयोक्ताओं को कुछ करने की आवश्यकता नहीं है। बस इस बारे में जागरूक रहें कि इन लेन-देनों के दौरान आपसे कुछ अतिरिक्त जानकारी की अपेक्षा की जा सकती है। चाहे आप लंबे समय से इन व्यवसायों के ग्राहक रहे हों, यह पुष्टि करने में मदद के लिए उन्हें आपसे पूछना पड़ सकता है कि आप वही हैं, जो आप बता रहे हैं, तथा, कुछ मामलों में, उनको बताना होगा कि जो धन आप उपयोग करने जा रहे हैं वह कहां से आया है।
आपसे मांगी गई जानकारी, इसके अनुसार भिन्न-भिन्न हो सकती है कि आप व्यक्ति के रूप में व्यवसाय करते हैं या किसी साझेदारी, कंपनी, सार्वजनिक निकाय, एस्टेट या ट्रस्ट में शामिल है।
याद रखने वाली महत्वपूर्ण बातें
व्यवसायी, यह सोचकर ऐसा नहीं कर रहे हैं कि उनके विचार में आप मनी लांडरिंग कर रहे हैं– बल्कि वे हर किसी को सुरक्षित रखने में मदद के लिए, तथा कानूनी बाध्यता के कारण ऐसा कर रहे हैं। साथ मिलकर, हम अपने धन को स्वच्छ रख सकते हैं।
लेक टेकापो